楽天VTIと楽天VTについて

楽天VTI

・楽天・全米株式インデックス・ファンドのこと
・米国の大中小企業の株式を分散して購入しているVTIの投資信託
・信託報酬: 0.1696％

楽天VT

・楽天・全世界株式インデックスファンドのこと
・日本を含む全世界の大中小企業の株式を分散して購入しているVTの投資信託
・信託報酬: 0.2396%

住み分け的には、今後の米国の成長を信じている人は楽天VTI、ヨーロッパや新興国などの成長にも期待している人は楽天VTを選択てな感じでしょうか。
ただ、楽天VTも半分近くは米国株を購入してます。

当初に楽天VTIを選んだ理由

つみたてNISAを始めたときに書いたブログにもあるのですが、以下の理由で当初は楽天VTIを積み立て始めました。

選んだ理由
・先進国の中でも米国株が長期的に伸び続けている
・信託報酬が安い
・米国株の集中投資になってしまうが、つみたてNISAの年額上限が40万円なのでリスクをとっても問題ないと考えた
・全世界に分散して投資できリスクが低い楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)と迷ったが、上記の理由から楽天VTI

また、成長していない国にも分散して投資する楽天VTと比べ、成長している米国に集中している楽天VTIの方がリターンが良いと言われています。

楽天VTに変更した理由

現在は勉強のため1万円だけつみたてNISAを購入しています。自分のお金を実際に投資することで、本当に楽天VTIに投資する選択は自分に合ってるのか？と考えるようになりました。

本「お金は寝かして増やしなさい」につみたてNISAの利用について以下の記述がありました。

検討する際に大切なのは、「非課税で最も得する方法」を考えるのではなく、「自分の投資方法にどのように活かせるか」を考えることです。もっとも得する方法を追求するあまり、本来、自分がやろうとしている投資法や金融商品と異なるものに、変な形で投資してしまい、リスクを取りすぎて資産運用を継続できなくなったりしたら、元も子もありません。

これを再度読んでたしかにと思い、今後の投資方針を改めて考えた結果、以下の理由から楽天VTに変更しました。

・米国だけに集中するリスクが大きい。
・現段階で米国が今後かなりの高い割合で成長していくだろうという確信が持てない。
・完全にほったらかしにしたいので、全世界株式クラスのインデックスファンドを選択する。
・全世界株式クラスは信託報酬が高いが、ほどほどのリターンがでれば問題ない。
・全世界に分散投資の方が今後大きなお金を預けても自分として安心できる。

自分の中ではかなり腹落ちできました。